Под действие этих законов, напомним, подпадают: кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; кредитные потребительские кооперативы; микрофинансовые организации.

С момента вступления указанных поправок в законную силу изменились порядок утверждения правил внутреннего контроля, сроки и порядок предоставления информации по сделкам в контролирующий орган, квалификационные требования к должностным лицам организаций.

Так, например, в соответствии с действующим законодательством, Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации (ранее согласовывались контролирующим органом), а организация внутреннего контроля не содержит понятия согласования правил.

Также организации теперь обязаны предоставлять в уполномоченный орган по его письменному запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, дополнительную информацию об операциях клиентов, объем, характер и порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации - также предоставлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом (ранее это требовалось лишь в некоторых случаях).

Согласно поправкам в законе упростились квалификационные требования к специальным должностным лицам организаций. Отныне требования не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающей дисквалификации таких лиц.

Если подвести итог нововведениям в законодательстве, касающихся деятельности подконтрольных Росфинмониторингу организаций, то можно сказать, что в каких-то случаях требования стали жестче, но также внесены и послабления для таких организаций.

С одной стороны, если взять, например, отмену согласования правил внутреннего контроля в уполномоченном органе, то теперь нет необходимости вести переписку с Росфинмониторингом и строго соблюдать сроки подготовки и согласования правил, опасаясь штрафов. Но с другой стороны, если эти правила будут утверждаться только руководителем организации, то никто не застрахован правильно ли составлены эти правила, и не будет ли проблем у организации при всевозможных проверках, если они (правила) не соответствуют закону.

Советуем вам внимательнее относиться к операциям с денежными средствами или иным имуществом, а также тщательнее проверять информацию о ваших клиентах. И не забывайте отслеживать изменения законодательства, касающиеся деятельности ваших организаций.

Юридическое агентство «Юрбизнесгруп»

Старший юрисконсульт Рязапов Джалиль.

тел. 518-89-89.

• Юридические услуги
• Подготовка документов для фирмы